Por Laura Noonan
Expansión, 24/08/2015.
Los cinco grandes bancos de EEUU y los 20
mayores de Europa tendrán que pagar otros 60.000 millones en los dos próximos
años.
La oleada de multas y demandas en
el sector fianciero durante la crisis ha tenido un coste para los grandes
bancos de 260.000 millones de dólares, según cálculos de Morgan Stanley.
Este análisis, que cubre a los
cinco mayores bancos de EEUU y a los 20 más grandes de Europa, prevé que asuman
otros 60.000 millones en costes por litigios en los dos próximos años.
Bank of America, Morgan Stanley,
JPMorgan, Citi y Goldman Sachs son las entidades que hasta el momento han
soportado el grueso de las sanciones, pagando en conjunto 137.000 millones de
dólares. Morgan Stanley señala que en los dos próximos ejercicios desembolsarán
otros 15.000 millones.
Los 20 mayores bancos europeos
han pagado unos 125.000 millones de dólares y tendrán que hacer frente a unos
50.000 millones más "aunque con una mayor oscilación", apuntan los
analistas. "En EEUU... hubo más precedentes y la capacidad del mercado
para hacer una estimación aproximada de la factura para otros bancos ha
mejorado conforme aumentaba el número de entidades que llegaban a un
acuerdo", explica Huw van Steenis, director gerente de Morgan Stanley.
Van Steenis señaló que las
multas, que cubren desde la manipulación del mercado de divisas a los valores
respaldados por hipotecas en EEUU y la venta fraudulenta de seguros de
protección de pagos en Reino Unido, están teniendo un profundo impacto sobre
los bancos.
"Los litigios no sólo
consumen una parte del capital, sino que tienen un impacto más duradero sobre
la cantidad de capital que hay que atesorar", apunta.
Las cifras comprenden multas y
sanciones que los bancos ya han pagado, más las provisiones realizadas a fecha
del 30 de junio frente a los problemas que los grupos ven avecinarse, como las
multas por las hipotecas estadounidenses que prevén pagar los bancos europeos.
Bank of America gasta 15.000
millones de dólares en materia de cumplimiento de regulación, de acuerdo con
Morgan Stanley, mientras que JPMorgan destina 8.000 o 9.000 millones. Van
Steenis y los profesionales que han realizado el estudio señalan que
"tuvieron dificultades para obtener datos consistentes" sobre los
costes de cumplimiento en Europa. El impacto supera el ámbito financiero.
"Se ha destinado mucho tiempo y presupuesto informático a rectificar las
actividades ilícitas en lugar de preparar a los bancos de cara al futuro",
advierte van Steenis. "En Europa, sigue habiendo nerviosismo sobre algunos
acuerdos hipotecarios porque ningún banco europeo ha llegado aún a un pacto con
el Departamento de Justicia en hipotecas", añade.
Hasta la fecha, el segmento de
las hipotecas en EEUU supone 110.000 millones de los costes en litigios pagados
por los bancos, seguido de los seguros de protección de pagos con 43.000
millones, la manipulación del mercado de divisas, con 15.000 millones, el
blanqueo de capitales, con 15.000 millones y la manipulación del libor/euribor
con 10.000 millones.
Segmentos
Otros futuros costes engloban
demandas civiles relacionadas con los casos de manipulación de los tipos de
cambio, que según los abogados podrían costar decenas de miles de millones.
Hasta el momento, Bank of America
es la entidad que ha asumido mayores cargos por litigios, con 65.600 millones
de dólares, seguidos de los 42.400 millones de JPMorgan y los 26.600 millones
de libras de Lloyds.
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