Público.es, 17/10/2014.
La morosidad de los créditos
concedidos por los bancos, cajas y cooperaivas a particulares y empresas se ha
anotado su segunda subida consecutiva en agosto y se ha situado en el 13,25%,
incluyendo el cambio metodológico en la clasificación de los Establecimientos
Financieros de Crédito (EFC), que han dejado de ser considerados dentro de la
categoría de entidades de crédito.
Según los datos provisionales
publicados este viernes por el Banco de España, la cifra total de créditos
dudosos ha descendido ligeramente hasta los 184.308 millones de euros y se
mantiene en su nivel más bajo desde agosto de 2013. Sin embargo, la reducción
del saldo global del crédito un 0,9% respecto a julio arroja un incremento en
la tasa de morosidad de alrededor una décima.
Sin incluir los cambios
metodológicos, la ratio de morosidad se situaría en el 13,49% y también se
incrementaría ligeramente respecto al mes anterior, puesto que el saldo de
crédito pasaría de 1,391 billones a 1,365 billones sin dichos cambios.
La morosidad registró descensos
en diciembre de 2012 y febrero de 2013 por los efectos contables del traspaso
de activos a la Sociedad gestora de activos procedentes de la reestructuración
bancaria (Sareb), primero por parte de las nacionalizadas (Bankia, NCG Banco, y
Catalunya Caixa) y después de las entidades del grupo 2 (Ceiss, BMN y Caja 3).
Así pues, la morosidad de la
banca ha elevado a más de cuatro puntos porcentuales la brecha respecto al
máximo de la crisis anterior, que data de 1994, cuando se estableció en el
9,15%. En agosto, el crédito global del sector se ha reducido en 12.132
millones de euros, al pasar de los 1,403 billones de julio a 1,391 billones de
este mes. Las entidades financieras aún mantienen sus provisiones, aunque éstas
se han recortado ligeramente en agosto hasta los 109.192 millones. En julio,
este colchón ascendía a 109.591 millones.
El analista de XTB Miguel Antonio
Marcos ha señalado que "parece bastante probable" que la morosidad
bancaria española "continúe con su descenso". "Quizá no tanto
por la tímida mejora que está mostrando la economía española, sino más por la
caída de la concesión de nuevo crédito y por el endurecimiento del acceso al
crédito a los particulares y a las empresas españolas", ha explicado en
declaraciones a Europa Press.
El experto ha indicado que las
medidas de estímulo anunciadas por el Banco Central Europeo (BCE) destinadas a
impulsar el mercado crediticio podrían provocar en los próximos meses un
incremento de los préstamos en España. Sin embargo, ha recordado que pese a
todos los estímulos y medidas tomadas por las autoridades europeas, la mejora
de los datos de morosidad españoles "ha de pasar inamoviblemente por una
mejora en los datos de desempleo y un mayor acceso al crédito de las familias y
empresas".
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