Por Sandro Pozzi
El País, 20/05/2015.
El Departamento de Justicia de
Estados Unidos se dispone a anunciar un pacto con cinco de los mayores bancos
del mundo, por el que serán sancionados con una multa combinada superior a los
5.000 millones de dólares (unos 4.496 millones de euros) por haber manipulado
el tipo de cambio de las divisas. Es la segunda reprimenda derivada de esta
investigación en menos de seis meses. Esta vez admitirán además su culpabilidad
en el fraude, lo que puede llevar a acciones penales contra sus empleados.
Las entidades que firman el pacto
son las estadounidenses JPMorgan Chase y Citigroup, las británicas Barclays y
Royal Bank of Scotland y la suiza UBS. Son cinco nombres que ya se escucharon
años atrás a raíz del empaquetado de deuda de baja calidad que está en el
centro de la última crisis financiera y que volvieron a ser citados en la
investigación por la manipulación en el tipo de interés interbancario.
El acuerdo, que lleva meses
negociándose, fue anticipado por varios medios financieros en Wall Street tras
el cierre del mercado. En la investigación, que duró dos años, participó la
autoridad financiera británica. El caso tiene su origen en los mensajes que se
cambiaron los operadores de bancos rivales con información confidencial sobre
los movimientos de sus clientes, que utilizaron para pactar estrategias.
El banco suizo UBS deberá pagar
545 millones de dólares (495 millones de euros) a las autoridades de EEUU para
zanjar su implicación en el escándalo de manipulación de los tipos de cambio en
el mercado de divisas, según ha anunciado la entidad en un comunicado.
Como resultado de los acuerdos
alcanzados con el Departamento de Justicia (DoJ), la Reserva Federal y el
Departamento de Banca de Connecticut (CTDOB), UBS no deberá afrontar cargos
criminales por su conducta en el mercado de divisas.
Asimismo, la entidad helvética se
beneficiará de inmunidad condicional en la investigación por colusión de las
autoridades 'antitrust' como reflejo del papel jugado por la primera entidad en
reportar potenciales malas prácticas as al DoJ y la plena cooperación con las
autoridades.
No obstante, UBS ha aceptado
declararse culpable de manipulación del indicador Libor, por lo que abonará una
multa de 203 millones de dólares (184 millones de euros) y quedará sometido
"a un periodo de prueba" de tres años.
Por otro lado, la entidad abonará
una sanción de 342 millones de dólares (311 millones de euros) a la Reserva
Federal de EEUU y acometerá una serie de reformas. UBS subrayó que ha
provisionado completamente estas cantidades, por lo que los acuerdos alcanzados
no tendrán impacto financiero alguno en sus resultados del segundo trimestre.
"La conducta de un pequeño
número de empleados fue inaceptable y hemos adoptado las medidas disciplinarias
apropiadas", declaró el presidente de UBS, Axel Weber, quien subrayó que
fue la propia entidad la que "autodetectó" esta situación y la puso
en conocimiento de las autoridades.
"Nuestras acciones
demuestran nuestra determinación de seguir una política de tolerancia cero con
las malas prácticas y el deseo de fomentar la cultura correcta dentro de
nuestra industria", añadió el expresidente del Bundesbank.
El mercado de cambio mueve cada
día cerca de 5,3 billones de dólares. El montante final de la sanción debe
anunciarse previsiblemente durante la jornada de este miércoles, según indican
varias fuentes, sobre la base de lo pactado por cada banco. Es uno de los pocos
casos de alto perfil que Eric Holder no pudo cerrar antes de abandonar
Justicia, y que heredó la fiscal general Loretta Lynch.
El hecho de que estas grandes
entidades admitan de forma coordinada que cometieron un fraude con esta trama
no tiene precedentes y está por ver como puede afectar a las operaciones de los
bancos extranjeros en EE UU. UBS podría, sin embargo, evitar una reprimenda por
la vía penal al gozar de inmunidad por haber alertado a las autoridades del
problema.
Por su parte, Barclays ya anunció
que puso en reserva 3.200 millones para hacer frente a los costes legales de
esta investigación y podría ser la que reciba la mayor parte de la reprimenda.
El supervisor del mercado de futuros de EE UU y la autoridad que en Reino Unido
regula la conducta en el sector financiero ya anunciaron en noviembre una
sanción de 4.300 millones contra seis entidades.
De aquel pacto repiten ahora JP
Morgan Chase, Citigroup, RBS y UBS. Además, se actuó contra HSBC. Barclays, sin
embargo, optó por descolgarse del acuerdo por problemas con el regulador en
Nueva York. Entonces se acusó a las entidades de no haber aplicado los
controles internos para evitar que sus operadores pusieran los intereses del
banco por delante del de sus clientes y reducir el riesgo.
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