El País, 12/11/2014.
Las autoridades de Estados Unidos, Reino Unido y Suiza
han impuesto a cinco bancos multas por importe de algo más de 3.300 millones de
dólares (unos 2.600 millones de euros) para cerrar una investigación sobre
prácticas con las que esas entidades manipulaban los tipos de cambio de las
divisas al fijar las referencias. Las cinco firmas multadas son UBS, Citigroup,
JPMorgan, Royal Bank of Scotland (RBS) y HSBC. Barclays sigue bajo
investigación.
Las mayores multas han sido las
impuestas al suizo UBS, por 800 millones de dólares (640 millones de euros).
Citigroup tendrá que pagar 668 millones de dólares, JPMorgan Chase hará frente
a 662 millones de dólares y algo por detrás se sitúan RBS (634 millones) y HSBC
(618 millones), según los comunicados de los supervisores de los tres países,
que con estas sanciones que los bancos aceptan pagar cierran el caso.
El mercado de divisas es uno de
los mayores y más líquidos del mundo, con una negociación diaria de más de 4
billones de euros. Se trata de un mercado financiero mayorista en el que en
algunos momentos del día se fijan unas referencias que sirven luego para
liquidar numerosas transacciones. El grueso de la negociación se centra en las
divisas principales, a las que se conoce como divisas del G10.
"Numerosas personas y
empresas de todo el mundo confían en estas referencias para liquidar contratos
financieros. El mercado solo funciona si la gente confía en que el proceso para
fijar esas referencias es justo y no está corrompido por la manipulación de
algunos de los mayores bancos del mundo", señaló en un comunicado Aitan Goelman, director de cumplimiento del
supervisor estadounidense, la CFTC.
En el caso de la autoridad británica,
la multa es la mayor nunca impuesta por la Financial Conduct Authority (FCA) o
su predecesora, la FSA, por 1.114 millones de libras (unos 1.400 millones de
euros). El supervisor suizo, la FINMA, sanciona únicamente a UBS, según explica
a través de una nota de prensa, con 134 millones de francos suizos.
Falta de controles
En su comunicado, la FCA señala que entre enero de 2008 y
octubre de 2013, los controles ineficaces de los bancos autorizados permitieron
a los opradores poner los intereses de sus bancos por delante de los de sus
clientes y de los otros participantes en el mercado. "Los bancos fallaron
en la gestión de riesgos evidentes sobre la confidencialidad, los conflictos de
interés y la conducta de negociación", explica. "Estos fallos
permitieron a los operadores de esos bancos comportarse de forma inaceptable .
Compartieron información sobre actividades de los clientes que les habían sido
confiada para mantener la confidencialidad e intentaron manipular los tipos de
cambio de las divisas, en connivencia con los operadores de otras firmas, de
una manera que podría ser perjudicial para losclientes y el mercado",
señala.
Los operadores de diferentes
bancos crearon entre sí grupos reducidos en los que se compartía información de
los clientes, usando a veces nombres en clave para identificarlos. Los grupos
también tenían sus propios nombres como "los tres mosqueteros",
"el equipo A", "la cooperativa" o "los
jugadores".
Los operadores compartían la
información obtenida a través de estos grupos para ayudarles en sus estrategias
financieras. Luego, trataban de manipular los tipos e cambio, hacer saltar
órdenes automáticas que los clientes habían fijado para determinados valores
para limitar pérdidas y, en general, sacar provecho de esas manipulaciones para
sus entidades.
"Las empresas pueden
legítimamente gestionar el riesgo asociado con órdenes de clientes operando en
el mercado y pueden obtener una ganancia o pérdida como resultado. Es
completamente inaceptable, sin embargo, que las entidades se dediquen a
manipular el mercado en su propio beneficio y en detrimento potencial de
ciertos clientes y otros participantes en el mercado", dice la FCA, que ha
encontrado ejemplos concretos de operaciones que supusieron una gran ganancia
para las entidades.
(Nota de Carlos J. Bugallo: Como siempre, se exigen responsabilidades civiles pero se ignoran las penales. ¡Qué bien se trata a los banqueros!).
(Nota de Carlos J. Bugallo: Como siempre, se exigen responsabilidades civiles pero se ignoran las penales. ¡Qué bien se trata a los banqueros!).
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