Por Eric Toussaint
CADTM, 11/02/2015.
El caso del banco británico HSBC
constituye un ejemplo suplementario de la doctrina “demasiado grandes para ser
encarcelados”. |1| En 2014 el grupo mundial HSBC (Hong Kong
Shanghái Banking Corporation), empleaba a 260.000 personas, está presente en 75
países y declara 54 millones de clientes. |2| En el transcurso del último decenio el HSBC ha colaborado
con los cárteles de la droga de México y Colombia, responsables de (decenas de)
miles de asesinatos con armas de fuego, en el blanqueo de dinero por un
montante de 881 millones de dólares. |3| Las relaciones comerciales del banco
británico con los cárteles de la droga han perdurado a pesar de decenas de
notificaciones y de advertencias por parte de diferentes agencias
gubernamentales de los Estados Unidos (entre ellas la OCC, Office of the
Comptroller of the Currency –Oficina del Controlador de la Moneda). Los
beneficios obtenidos han conducido al HSBC no solo a ignorar las advertencias
sino, además, a abrir ventanillas especiales en sus locales de México, en los
que los narcotraficantes podían depositar cajas llenas de dinero en efectivo
para facilitar el proceso de blanqueo. |4| A pesar de la actitud abiertamente
provocadora del HSBC hacia la Ley, las consecuencias legales de su colaboración
directa con organizaciones criminales fueron prácticamente nulas. En diciembre
de 2012, HSBC tuvo que pagar una multa de 1,9 millardos de dólares -es decir,
el equivalente a una semana de ingresos del banco- para dejar cerrado el asunto
del blanqueo. Ni un solo dirigente o empleado ha sido puesto ante la justicia,
aunque la colaboración con organizaciones terroristas o la participación en
actividades ligadas al narcotráfico están condenadas con cinco años de prisión.
Ser dirigente de un gran banco da carta blanca para facilitar, con total
impunidad, el tráfico de drogas duras u otros crímenes.
El International Herald
Tribune (IHT) ha realizado una investigación para conocer qué debates
habían tenido lugar al respecto en el seno del Departamento de Justicia. Según
las informaciones obtenidas por el periódico, varios fiscales querían que HSBC
se declarara culpable y reconociera así que había violado la ley que le
obligaba a informar a las autoridades sobre la existencia de transacciones
superiores a 10.000 dólares identificadas como dudosas. Esto habría debido
conllevar la retirada de su licencia bancaria y el fin de las actividades de
HSBC en Estados Unidos. Tras varios meses de discusiones, una mayoría de los
fiscales tomó otro camino y decidió que no había lugar a perseguir al banco por
actividades criminales, pues era preciso evitar su cierre. Convenía incluso
evitar ensuciar demasiado su imagen. |5| A la multa menor de 1,9 miles de millones de
dólares se le añade entonces una especie de período de prueba: si, entre 2013 y
2018 las autoridades tienen la prueba de que HSBC no ha puesto fin
definitivamente a las prácticas que han provocado la sanción (no es una
condena), el Departamento de Justicia podría contemplar reabrir el expediente.
En definitiva, la medida puede ser resumida así: “Pequeño diablillo, danos una
semana de tu paga y que no te pillemos de nuevo en cinco años”. Tenemos aquí un
ejemplo evidente de la fórmula “demasiado grande para ser condenado”.
En julio de 2013, en una comisión
senatorial que trataba el asunto del HSBC, Elizabeth Warren, una senadora
demócrata del estado de Massachusetts, puso a prueba a David Cohen, representante
del ministerio de finanzas, en el que ocupa el puesto de subsecretario
responsable de la lucha contra el terrorismo y el espionaje financiero. Grosso
modo le planteó lo siguiente: “El gobierno de los Estados Unidos se toma muy
en serio el blanqueo de dinero (...). Es posible cerrar un banco que se ha
visto implicado en el blanqueo de dinero, se puede prohibir a determinados
individuos el ejercicio de una profesión o una actividad en las finanzas, y
alguien puede ser enviado a la cárcel. Sin embargo, en diciembre de 2012 el
HSBC... confesó haber blanqueado 881 millones de dólares procedentes de los
cárteles mexicanos y colombianos de la droga, y el banco ha admitido también
haber violado las sanciones. HSBC no lo ha hecho solo una vez, sino de forma reiterada.
HSBC ha pagado una multa pero ningún individuo ha sido expulsado de la
profesión bancaria y no se ha oído hablar de un posible cierre de las
actividades de HSBC en Estados Unidos. Querría que nos respondería a la
siguiente pregunta: ¿cuantos miles de millones de dólares debe blanquear un
banco antes de que se considere la posibilidad de cerrarlo?”. El
representante del Tesoro salió por la tangente afirmando que el expediente era
demasiado complejo para emitir una opinión. |6| La senadora prosiguió, declarando que cuando
un pequeño vendedor de cocaína es atrapado se va a la cárcel para varios años,
mientras que un banquero que blanquea centenares de millones de dólares de la
droga puede volver tranquilamente a su casa sin temer nada de la Justicia. Este
extracto de la audiencia está disponible en vídeo y vale la pena
visionarlo. |7|
Stephen Green, patrón de
HSBC (2003-2010) convertido en ministro británico de comercio (2011-2013): una
figura emblemática
La biografía de Stephen Green
constituye una ilustración viva de la relación simbiótica entre las finanzas y
el gobierno. Incluso va aún más lejos, pues no contento con servir lo mejor
posible a los intereses del gran capital, en tanto que banquero y luego
ministro, es asimismo pastor de la Iglesia oficial anglicana. Ha escrito dos
libros sobre ética y negocios, uno de ellos, titulado ¿Servir a Dios?
¿Servir a Mammón? |8| El título del libro remite en particular al
Nuevo Testamento: “Ningún hombre puede servir a dos dueños: pues siempre
odiará a uno y amará al otro. No se puede servir a la vez a Dios y a Mammón”. |9| Mammón representa la riqueza, la avaricia, la ganancia, el
tesoro. Se encuentra esa palabra en arameo, en hebreo y en fenicio. A veces
Mammón es asociado con Satanás. En cuanto a Stephen Green es honrado por las
más altas autoridades universitarias y es manifiestamente intocable.
Pasemos revista a algunos
elementos de su biografía. Comienza su carrera en el Ministerio británico para
el Desarrollo de Ultramar, pero pasa al sector privado y trabaja para la
consultora internacional McKinsey. En 1982 es contratado por el HSBC, el
principal banco británico, y ocupa allí rápidamente funciones de alta
responsabilidad. Finalmente, en 2003, se convierte en director ejecutivo de
HSBC y en 2006 accede a la presidencia del grupo, permaneciendo en ella hasta
2010.
Las acusaciones planteadas por
las autoridades estadounidenses en materia de blanqueo de 881 millones de
dólares procedente de los cárteles de la droga, así como de otras
organizaciones criminales se refieren al período 2003-2010. Según el informe de
334 páginas, hecho público por una comisión del Senado estadounidense en 2012, Stephen
Green, ya en 2005 es informado por un empleado del banco de que se han puesto
en marcha por el HSBC mecanismos para el blanqueo en México y que tienen lugar
múltiples operaciones de legalidad dudosa. Siempre durante 2005, la agencia
financiera Bloomberg, radicada en Nueva York, acusa a HSBC de blanquear
dinero de la droga. Stephen Green responde que se trata de un ataque
irresponsable y sin fundamento que pone afecta a la reputación de un gran banco
internacional por encima de toda sospecha. En 2008, una agencia federal de los
Estados Unidos comunica a Stephen Green que las autoridades mexicanas han
descubierto la existencia de operaciones de blanqueo realizadas por HSBC México
y una de sus filiales en un paraíso fiscal del Caribe (“Rama de las islas
Caimán”). La agencia añade que esto puede implicar una responsabilidad penal
para el HSBC. |10| A partir de ese momento, las autoridades
estadounidenses de control dirigen repetidas advertencias a la dirección del
banco, a menudo bastante suaves teniendo en cuenta la gravedad de los hechos.
Este último promete modificar su comportamiento pero, en realidad, las
prácticas criminales prosiguen. Finalmente a las advertencias les sigue un
requerimiento formal, en octubre de 2010 para cesar las prácticas
delictivas. |11| A finales de 2012, tras la presentación
pública del informe de la comisión senatorial y de meses de debate entre
diferentes agencias de seguridad de Estados Unidos se le impone a HSBC una
multa de 1,9 miles de millones de dólares.
Stephen Green está bien situado como para saber lo que hacía el banco en México, en los paraísos fiscales, en Oriente Medio y en Estados Unidos pues, además de dirigir el conjunto del grupo HSBC, dirigió en el pasado HSBC Bermudas |12| (un paraíso fiscal), HSBC México, HSBC Oriente Medio. Ha sido igualmente presidente de HSBC Private Banking Holdings S.A. (Suiza) y de HSBC North America Holdings Inc.
Cuando el público se entera,
durante el año 2012, de que el HSBC va a tener que pagar probablemente una
fuerte multa en Estados Unidos por blanqueo de dinero procedente de los
cárteles de la droga, Stephen Green no es ya el gran patrón de HSBC, sino
ministro del gobierno conservador-liberal dirigido por el primer ministro David
Cameron.
Pequeña vuelta atrás para
constatar que el timing seguido por Stephen Green ha sido perfecto. Arte
de altura. En febrero de 2010 publica el libro El justo valor: reflexiones
sobre la moneda, la moralidad y un mundo incierto. La obra es presentada así al
gran público: “¿Puede alguien ser a la vez una persona ética y un hombre de
negocios eficaz? Stephen Green, a la vez pastor y presidente del HSBC, así lo
piensa”. |13| Evidentemente se advertirá que la “persona
ética y el hombre de negocios eficaz” están identificados con el “pastor y
presidente del HSBC”. La publicidad es muy afinada. En la misma época recibe el
título de Doctor honoris causa concedido por la School of Oriental and
African Studies (SOAS) de la Universidad de Londres.
En octubre de 2010, por segunda
vez desde 2003, la justicia de Estados Unidos requiere a HSBC para que detenga
sus actividades criminales. El público no está al corriente. Ha llegado el
momento para Stephen Green de abandonar el navío. El 16 de noviembre de 2010, a
petición de David Cameron es ennoblecido por la Reina de Inglaterra y se
convierte en el “barón” Stephen Green de Hurstpierpoint del Condado de Sussex Occidental.
Esto no se inventa. Para un hombre de negocios que ha permitido blanquear el
dinero de los “barones” de la droga, es una hermosa promoción. Por ese motivo
se convierte en miembro de la Cámara de los Lores el 22 de noviembre de 2010.
Si alguien lee esto en una novela negra pensaría, sin duda, que el autor
exagera.
En diciembre de 2010 dimite de la
presidencia de HSBC y en febrero de 2011 se convierte en ministro de Comercio y
de Inversión. |14| Con tal motivo pone su saber hacer al
servicio de la patronal británica con la que mantiene relaciones muy
fructíferas y estrechas, dado que ocupa desde mayo de 2010 el puesto de
vicepresidente de la Confederación de la Industria Británica. Juega también un
papel importante en la promoción de Londres como sede de los Juegos Olímpicos
en julio de 2012. Es el mes durante el cual una comisión del Senado de los
Estados Unidos entrega su informe sobre el asunto HSBC. Stephen Green se niega
a responder a preguntas de los miembros de la Cámara de los Lores sobre su
implicación en este escándalo. Está protegido por el presidente del grupo de
los Lores conservadores, que explica que un ministro no tiene por qué acudir a
dar explicaciones ante el Parlamento por asuntos ajenos a su ministerio. |15|
David Cameron afirmaba en 2013
que Lord Green había realizado un “soberbio trabajo” intensificando los
esfuerzos del gobierno británico para reforzar las exportaciones, para hacer
avanzar los tratados comerciales y, en particular el tratado transatlántico
entre la Unión Europea y los Estados Unidos. |16| Lord Green ha trabajado mucho para aumentar
las ventas de armamento británico en los mercados mundiales. Terminó su mandato
de ministro en diciembre de 2013 para pasar a dedicar su precioso tiempo a dar
conferencias (ciertamente muy bien pagadas), así como a recibir los favores que
le prodigan múltiples autoridades académicas.
Ciertamente, su carrera no ha
terminado. Su hipocresía no tiene límites. En marzo de 2009, mientras que el
HSBC estaba totalmente implicado en el blanqueo del dinero procedente de
organizaciones criminales, tiene la cara dura de declarar en una conferencia de
prensa a propósito de las responsabilidades en la crisis comenzada en
2007-2008: “Estos acontecimientos nos llevan a la cuestión de la ética del
sector financiero. Es como si, demasiado a menudo, los responsables no se
preguntaran ya si su decisión es correcta y no se ocuparan más que de su
legalidad y de su conformidad a los reglamentos. Es preciso que el sector
reencuentre el sentido de lo que es éticamente correcto como motor de sus
actividades”. |17| Es así como Stephen Green, canalla y
tiburón por encima de las leyes, se dirige a unos sirvientes que se van a
apresurar a repetir sus buenas palabras en la gran prensa.
En febrero de 2015, la revista del honorable Institut Royal des Affaires Internationales (Instituto Real de Asuntos Internacionales) publicó una larga entrevista de Lord Green a fin de poner en valor su gran conocimiento del mundo. Esto formaba parte de la propaganda para beneficiar a este bandido de altura. El título de dicha entrevista anuncia el contenido publicitario del ejercicio de comunicación: “Un antiguo presidente del HSBC, germanófilo de toda la vida y cristiano convencido. Lord Green de Hurspierspoint habla del futuro de la eurozona, de catedrales abandonadas y de lo que preocupa a los líderes chinos”. |18| El entrevistador no le plantea la cuestión sobre la evasión fiscal organizada por el HSBC ni sobre el blanqueamiento de capitales procedentes de la droga. ¿Un despiste tal vez?
Conclusión
Green y todos los que han
organizado el blanqueo de dinero en el seno de HSBC deben responder de sus
actos ante la justicia y ser condenados severamente con privación de libertad y
obligación de realizar trabajos de utilidad pública. HSBC debería ser cerrado y
la dirección despedida. Luego, el mastodonte HSBC debería ser dividido bajo
control ciudadano en una serie de bancos públicos de talla media cuyas labores
deberían ser estrictamente definidas y ejercidas en el marco de un estatuto de
servicio público.
Notas
|1| El presente artículo es
una adaptación de la 3ª parte de la serie “los bancos y la doctrina «demasiado
grandes para ser condenados»("too big to jail)”, publicado originalmente
el 28 de abril de 2014, http://cadtm.org/Los-barones-de-la-...
Ver la primera parte de esta serie, publicada el 10 de marzo de 2014, http://cadtm.org/Los-bancos-y-la-nu....
Y ver asimismo, “Estados Unidos: los abusos de los bancos en el sector inmobiliario y los desahucios ilegales”, publicado el 24 de abril de 2014.
Ver la primera parte de esta serie, publicada el 10 de marzo de 2014, http://cadtm.org/Los-bancos-y-la-nu....
Y ver asimismo, “Estados Unidos: los abusos de los bancos en el sector inmobiliario y los desahucios ilegales”, publicado el 24 de abril de 2014.
|2| Ver su web oficial: http://www.hsbc.com/about-hsbc
|3| HSBC ha colaborado
igualmente con un banco saudí identificado como participante en la financiación
de Al Qaeda. Por otra parte, la justicia estadounidense ha acusado también al
banco de haber permitido a países sometidos a embargo u otro tipo de sanciones
la realización de operaciones financieras y comerciales.
|4| Matt Taibbi, "Gangster
Bankers: Too Big to Jail. How HSBC hooked up with drug traffickers and
terrorists. And got away with it", en la revista Rolling Stone
(14/02/2013):
http://www.rollingstone.com/politic...
http://www.rollingstone.com/politic...
|8| Stephen Green, Serving God? Serving
Mammon?, Marshall Pickering, 1996, 137 páginas. http://books.google.be/books/about/...
Ver la recensión ditirámbica en una revista anglicana: http://www.e-n.org.uk/p-212-Serving... Esta recensión termina con la siguiente perla: “For the Christian the markets represent temptation in one of its most powerful forms; money, wealth, and then power are fairly freely accessible and are attained by many. For some the temptation is too much, for others who keep their eye on that greater treasure in heaven, the markets are also a place where a Christian witness can be maintained; honesty and integrity can be seen to work. Why, argues the author, should financial markets be left to non-Christians? The pressures of work are often so great that traders retire very early, often after accumulating considerable wealth. This given opportunities for Christian service later in life. This book will be useful for young Christians considering a career in the City of London, and weighing up various moral dilemmas in the light of Scripture. Not all are equipped to face these temptations.”
Ver la recensión ditirámbica en una revista anglicana: http://www.e-n.org.uk/p-212-Serving... Esta recensión termina con la siguiente perla: “For the Christian the markets represent temptation in one of its most powerful forms; money, wealth, and then power are fairly freely accessible and are attained by many. For some the temptation is too much, for others who keep their eye on that greater treasure in heaven, the markets are also a place where a Christian witness can be maintained; honesty and integrity can be seen to work. Why, argues the author, should financial markets be left to non-Christians? The pressures of work are often so great that traders retire very early, often after accumulating considerable wealth. This given opportunities for Christian service later in life. This book will be useful for young Christians considering a career in the City of London, and weighing up various moral dilemmas in the light of Scripture. Not all are equipped to face these temptations.”
|9| Nuevo Testamento:
Evangelio según San Mateo (6:24).
|10| Ned Simons, "HSBC: Stephen
Green Accused Of Hiding From Scandal", en
The Huffington Post UK,
(20/07/2012): http://www.huffingtonpost.co.uk/201... y el artículo ya mencionado de Matt
Taibbi, "Gangster Bankers: Too Big to Jail. How HSBC hooked up with drug traffickers and
terrorists. And got away with it" (14/02/2013).
http://www.rollingstone.com/politic....
http://www.rollingstone.com/politic....
|11| Un “cease-and-desist
order” (literalmente una orden de parar o desistir) es una orden dada a una
persona, una empresa o una organización por un tribunal o una agencia del
gobierno de los Estados Unidos a fin de frenar una actividad considerada como
perjudicial y/o contraria a la Ley. El primer “cease-and-desist order”
se remonta a abril de 2013 y concierne a las cuentas bancarias utilizadas para
la financiación de organizaciones terroristas como Al Qaeda.
|12| Ver http://en.wikipedia.org/wiki/Bank_o...
y web oficial del banco HSBC en Bermudas, http://www.hsbc.bm/1/2/
|13| Stephen Green, Good Value:
Reflections on Money, Morality and an Uncertain World, Grove Press, 2010, 256
páginas.
"Can one be both an ethical person and an effective
businessperson? Stephen Green, an ordained priest and the chairman of HSBC,
thinks so." en http://www.goodreads.com/book/show/...
|14| Stephen Green anuncia
que su cargo de ministro no será remunerado. Hay que decir que cuando era
presidente de HSBC su paga anual se elevaba a 25 millones de libras esterlinas
(41 millones de dólares o 30 millones de euros a la tasa de cambio de febrero
de 2014), y que cuenta con otras fuentes de ingresos.
|15| Ver el artículo ya citado de Ned
Simons, "HSBC: Stephen Green Accused Of Hiding From Scandal",
The Huffington
Post UK, (20/07/2012)
http://www.huffingtonpost.co.uk/201... Ver también: The Guardian: "Lord Green ’regrets’ HSBC scandal but still refuses to answer questions. Trade minister breaks silence over money laundering scandal that took place while he was running the bank" (24/07/2012) http://www.theguardian.com/business...
http://www.huffingtonpost.co.uk/201... Ver también: The Guardian: "Lord Green ’regrets’ HSBC scandal but still refuses to answer questions. Trade minister breaks silence over money laundering scandal that took place while he was running the bank" (24/07/2012) http://www.theguardian.com/business...
|16| The Telegraph, "Lord
Green to retire after reforming UKTI", 19/06/2013, http://www.telegraph.co.uk/finance/... “Según el primer ministro, el antiguo
patrón de HSBC, Lord Green habría realizado un trabajo notable cuando condujo
al gobierno a concentrarse en la exportación y a firmar asociaciones de
comercio, entre ellas entre la UE y los Estados Unidos, y cuando obtuvo
inversiones esenciales, en particular la reconversión de la central de
Battersea”.
|17| The Independent: “HSBC in
bid to raise £12.5bn”, (09/03/2009) http://www.independent.co.uk/news/b...
|18| El título de la entrevista es
apologético: “A former chairman of HSBC, lifelong Germanophile and committed
Christian, Lord Green of Hurstpierpoint talks about the future of the eurozone,
empty cathedrals and what makes Chinese leaders anxious”. En la entrevista,
Stephen Green glosa una vez más el sentido de los valores y las
responsabilidades: “It’s important to approach business life with a sense of
values and responsibility: you can’t conclude that banking is off limits. It
would imply that banking is intrinsically an evil domain of activity and no self-respecting
person should be in it. That’s nonsense.” http://www.chathamhouse.org/publica...
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