Comunicado de prensa del Institut Català de Finances, 10/11/15
Ponen de relieve el papel de los bancos públicos de
inversión y de fomento para apoyar la inversión privada en el actual período de
impulso económico, en un congreso celebrado hoy en Barcelona. El secretario
general de Economía y Conocimiento de la Generalitat, Albert Carreras, reconoce
el trabajo del ICF durante sus 30 años de vida para facilitar la financiación a
las pymes.
Los bancos públicos de inversión y de fomento europeos han
demostrado su capacidad para responder rápidamente a la drástica reducción de
acceso a la financiación que se produjo durante los años de la crisis, gracias
a la oferta de instrumentos financieros que pusieron a la disposición de
empresas e instituciones como préstamos para circulante, avales para pymes y préstamos
globales para bancos asociados, entre otros. Esta es una de las principales
conclusiones que se desprenden del congreso organizado conjuntamente por la
Asociación Europea de Bancos Públicos (EAPB) y el Institut Català de Finances
(ICF) que se ha realizado hoy en el recinto modernista de Sant Pau en
Barcelona.
Los bancos públicos de inversión y de fomento nacionales y
regionales son instrumentos de política pública que tienen como principal
misión apoyar a los objetivos económicos, sociales y políticos de sus
autoridades competentes. En este sentido, pueden desarrollar un papel muy
importante a la hora de movilizar financiación privada y optimizar la inversión
pública, ya que están fuertemente arrelados a sus regiones, conocen la economía
local, el territorio, los municipios, y las necesidades de las pequeñas y
medianas empresas.
Según la EAPB, la crisis ha puesto de manifiesto que los
países y regiones que no tenían bancos públicos de inversión y de fomento han
sido incapaces, sin ayuda de terceros, de bastir con la debida celeridad una
estructura de promoción financiera suficiente para afrontar los
acontecimientos. En este sentido, la Asociación reclama la necesidad que este
tipo de instituciones de promoción financiera existiesen de forma permanente y
su importancia a la hora de apoyar la inversión privada en el actual período de
impulso económico.
Durante la jornada celebrada hoy en Barcelona se ha puesto
de manifiesto que en los últimos años se han creado un gran número de este tipo
de entidades en países que hasta el momento no tenían. Este es el caso, por
ejemplo, del Reino Unido con el British Business Bank, el Estrategic Banking
Corporation of Ireland (SBCI) en Irlanda, o el Banque Publique d’Investissement
(BPI) y la Société de financement local et des exportations (SFIL) en Francia.
Grecia, Malta, Rumanía y varias regiones de Italia también proveen fundar
nuevos bancos públicos.
Carreras y Restoy
inauguran el congreso
El secretario general de Economía y Conocimiento de la
Generalitat, Albert Carreras, y el subgobernador del Banco de España, Fernando
Restoy, han abierto la jornada, después de las palabras de bienvenida del
conseller delegat del ICF, Josep Ramon Sanromà. Carreras ha destacado que
“después de la crisis de los últimos años podemos poner la maquinaria en
marcha” para ofrecer más productos de financiación a través del ICF, “con el
objetivo de que aumente la demanda y cambie el panorama empresarial”. Carreras
ha añadido que las actuaciones de los reguladores europeos han permitido
aumentar la liquidez en manos de los mercados, “pero con una normativa más
estricta que nunca” para evitar que se vuelvan a generar burbujas”. El
secretario general también ha repasado la actividad del ICF, que este año
celebra 30 años, y ha destacado el esfuerzo realizado “para compensar los
problemas de financiación de los últimos años y realizar una tasca
contracíclica” durante la reciente crisis.
Por otro lado, Fernando Restoy ha centrado su intervención
en repasar la evolución de la demanda de crédito desde el inicio de la crisis
el 2007, que en el caso de los hogares españoles se redujo en un 80%, un 20%
más que la mediana europea. La contracción en el caso de las pymes va ser aún
más elevada, convirtiéndose en el segmento de la red empresarial que ha sufrido
más la falta de financiación. Restoy ha hablado de la importancia de los bancos
públicos de inversión, “teniendo en cuenta que desde 2013 las pymes han
mejorado su acceso al crédito”. Aun así, el subgobernador ha insistido en la
necesidad de mantener el ritmo de reformas para consolidar el trabajo hecho y
“reducir la volatilidad de los ciclos económicos y financieros”. Para
conseguirlo, ha remarcado que el Banco de España “está trabajando en una
circular para mejorar los sistemas de concesión de crédito a les pymes
viables”.
El papel de la banca
pública, el BEI y su participación en el Pla Juncker
Esta mañana los participantes de la jornada también han
valorado el reconocimiento de la Comisión Europea en relación al papel de la
banca pública en la promoción de la movilización de la financiación privada. La
CE destaca sobre todo el arraigo de estas entidades en sus regiones, el
conocimiento de la economía local, y el territorio, los municipios y las pymes.
La participación de los National/Regional Promotional Banks (NPBs) al
denominado Plan Juncker (Plan de Inversiones para Europa) es un buen ejemplo.
El 25 de junio el Parlamento europeo aprobó la constitución del Fondo Europeo
para Inversiones Estratégicas (FEIE), que forma parte del plan para movilizar
más de 315.000 millones de euros en proyectos públicos y privados, con el
objetivo de afianzar la competitividad a largo plazo a través de proyectos que
difícilmente encontrarían financiación privada directa.
En la Jornada se ha recordado que el Banco Europeo de
Inversiones (BEI) se convertirá en el pilar central del Plan Juncker, que se
debe implementar durante los siguientes meses. De esta forma, el BEI tiene que
aportar valor añadido y garantías a los proyectos que seguramente no se
cubrirían sin el FEIE. Sin querer intervenir y dirigir la realidad económica,
los bancos públicos de inversión/fomento son instrumentos de política pública,
y dan apoyo a los objetivos económicos de las administraciones. Se trata de
mitigar en la medida de lo posible las limitaciones del mercado financiero
privado en productos como préstamos de circulante, avales de préstamos para
pymes, préstamos globales para bancos asociados, instrumentos de capital y
contra-garantías. Todas estas figuras financieras sirven para impulsar
diferentes tipos de proyectos:
- Inversión en el desarrollo de infraestructuras de
transporte o de energía.
- Expansión de las energías renovables y de la eficiencia energética.
- Desarrollo de las tecnologías de la información y la
comunicación, de infraestructuras digitales, de telecomunicación, de redes de
banda ancha, inversión en innovación, investigación y desarrollo, inversión en
educación, formación y dotes de emprendeduría, inversión en industrias
culturales y creativas.
- Inversión en proyectos e infraestructuras en el ámbito de
la protección medioambiental.
- Apoyo financiero, incluida la provisión de financiación de
circulante para pymes, start-ups, spin-offs y empresas de pequeña y/o media
capitalización
- Otras áreas con fallos de mercado o vacíos considerables.
Cooperación con
bancos privados para conseguir un efecto multiplicador
Los bancos públicos de inversión/fomento se financian
mayoritariamente en los mercados de capital, aunque en muchos casos también
pueden disponer de fondos públicos europeos o nacionales para programas de
desarrollo. Su principal objetivo es ayudar a estabilizar el desarrollo
sostenible de la economía y la sociedad, a la vez que incrementan la capacidad
potencial de crecimiento de las economías en las cuales participan. En
particular, este tipo de entidades ejercen un papel bastante activo a la hora
de financiar ciertas áreas a las que se dirigen políticas de desarrollo regionales,
nacionales o europeas.
A diferencia de la banca privada, la pública no opera de
acuerdo con los principios lucrativos de optimización de beneficios y puede
invertir a más largo plazo. De esta manera permite que se lleven a cabo
proyectos de inversión indispensables. Además, involucran actores del sector
financiero privado -a partir de la coinversión, la mediación o la creación de
consorcios financieros para participar en operaciones sindicadas-, que pueden
aumentar la eficiencia del gasto público, consiguiendo un efecto multiplicador.
Con respecto a su abanico de productos, los bancos públicos y de fomento
ofrecen un conjunto establecido de instrumentos que van desde préstamos para
inversión y circulante, avales para pequeñas y medianas empresas, préstamos
globales para bancos asociados, instrumentos de capital y contra-garantías,
entre otros.
La regulación europea
y el marco legal
Otro de los temas que se ha puesto sobre la mesa durante
esta conferencia es el marco legal por el cual se rigen este tipo de entidades.
Según la EAPB, sus entidades se tendrían que guiar principalmente por los
requisitos y supervisiones nacionales y por la legislación europea hasta el
punto que determinen las autoridades nacionales, siempre dependiendo de las
características específicas de cada una de las instituciones. La Asociación
pero ha alertado de que es posible que cualquier regulación europea que intente
encontrar una solución genérica y estandarizada para todas las entidades, acabe
comprometiendo la capacidad de estas instituciones para cumplir con sus
objetivos específicos de desarrollo.
La Asociación insiste que si bien los bancos públicos de
fomento siguen las normas de mercado, también tienen que operar de acuerdo con
los principios públicos.
EAPB
La European Association of Public Banks (EAPB), fundada el
año 2000 y con sede en Bruselas (Bélgica), agrupa y representa cerca de un
centenar de bancos, entidades financieras y asociaciones de bancos públicos de
17 países de toda Europa: Austria, Bosnia y Herzegovina, Bulgaria, Croacia, Dinamarca,
Finlandia, Francia, Alemania, Hungría, Italia, Holanda, Noruega, Polonia,
Eslovenia, España, Suecia y Macedonia.
Estos bancos y entidades financieras públicas suman unos
activos globales de más de 3,5 billones de euros, 190.000 empleados y tienen
una cuota de mercado próxima al 15% a nivel europeo.
El EAPB es una de las cuatro principales asociaciones del
sector bancario a nivel europeo, junto con el European Banking Federation
(EBF), el European Association of Cooperative Banks (EACB) y el European
Savings Banks Group (ESBG).
ICF
El Institut Català de Finances (ICF) es una entidad
financiera pública, fundada el año 1985 por la Generalitat de Catalunya. La
misión del ICF es impulsar y facilitar el acceso a la financiación en el tejido
empresarial de Cataluña, con el fin de contribuir al crecimiento de la economía
catalana, actuando como complemento del sector financiero privado. Ofrece a las
empresas diferentes productos y servicios vinculados a la financiación
empresarial, centrados en la actividad crediticia y en la de capital riesgo.
Disponible en:
No hay comentarios:
Publicar un comentario