Público.es, 18/09/2014.
La tasa de morosidad en la banca
española subió ligeramente en julio hasta el 13,15%, tras caer durante
los dos meses anteriores. En junio la tasa se situó en el 13,09%. En
julio, descendió la cifra de préstamos considerados de dudoso cobro, pero se ha
producido un recorte mayor aún del volumen total de créditos, según datos
publicados el jueves por el Banco de España.
Concretamente, el volumen de
préstamos de la banca cayó hasta 1,403 billones desde 1,423 billones en junio,
mientras que el saldo de los créditos morosos pasó de 186.242 millones
a 184.520 millones (el nivel más bajo desde agosto de 2013).
La morosidad registró descensos en diciembre de 2012 y febrero de 2013 por los
efectos contables del traspaso de activos a la Sociedad gestora de activos procedentes
de la reestructuración bancaria (Sareb), primero por parte de las
nacionalizadas (Bankia, NCG Banco, y Catalunya Caixa) y después de las
entidades del grupo 2 (Ceiss, BMN y Caja 3). Una vez corregido este efecto, la
mora continuó con su senda alcista, que se rompió en el mes de enero de este
año al incluir el cambio metodológico de los ECF, una tendencia que retomó en
febrero y marzo, pero que rompió levemente en abril. La tasa cayó en mayo y
junio, para después volver a repuntar en julio, describiendo así una evolución
dispar.
Para el analista de XTB Gustavo
Martínez, la morosidad de la banca española continúa en niveles elevados si se
compara con sus homólogos de la Unión Europea, aunque ha apuntado que pese a la
subida se observa un descenso "paulatino" descenso de la misma. No
obstante, ha resaltado que se espera que la velocidad de descenso siga
siendo lenta debido a que las entidades de crédito españolas todavía
"no han recuperado la confianza en las pymes". En este sentido, ha
recordado que grandes grupos financieros como Banco Santander han confirmado
que sus tasas de morosidad se encuentran bajando a un ritmo mayor al que lo
hace la tasa general y que esperan este descenso continúe durante el próximo
ejercicio.
Martínez ha apuntado que las
medidas adoptadas por el Banco Central Europeo (BCE) en su última reunión, en
especial la mayor penalización a los depósitos de las entidades financieras en
el organismo europeo, unido al programa de compra de activos bancarios
garantizados, "deberían ayudar a que de una vez por todas la liquidez que
poseen varias entidades de crédito nacionales fluya hacia la economía
real". "Es por ello que el escenario más previsible que esperamos
para finales de este año sea el de un retorno a los niveles
del 12% o 12,5% (de morosidad), que debieran confirmar la tendencia a la
baja que también esperamos para el ejercicio 2015", ha adelantado.
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